Мошенничество в интернете: виды и схемы

«Упавшая дыня»

www.fotokanal.com

Каждый порядочный человек, по вине которого сломалась чужая дорогостоящая вещь, предложит её владельцу возместить ущерб. Такого рода честностью часто пользуются мошенники, которые могут подстроить например, «случайное» столкновение на улице или в магазине.


Подобные аферы были очень распространены в стране Восходящего Солнца во времена сумасшедшей дороговизны фруктов и в частности — дынь. Злоумышленники с дынями в руках нарочно врезались в туристов и уронив свою ношу, требовали компенсации. Как правило, путешественники предпочитали платить, чтобы побыстрее замять конфликт.

Конечно, методом «упавшей дыни» аферисты пользуются и в наше время, только вместо фруктов они роняют бытовую технику (которая скорее всего, была сломана задолго до падения) или коробки с «дорогущими вазами» (то есть с битым стеклом), по их словам, «купленными в подарок жене» (как вариант — тёще). Самые осторожные и опытные из мошенников даже обзаводятся фальшивыми чеками, которые предъявляют в качестве доказательства ценности «испорченной вещи».

По телефону

Данный вид мошенничества имеет множество вариаций, которые объединяет то, что владельцу карты звонят с незнакомого номера и под любым предлогом просят сообщить её реквизиты.

В большинстве случаев злоумышленники используют следующие схемы:

1. Выигрыш в лотерею.

Преступник представляется менеджером известной компании и сообщает, что клиент стал победителем розыгрыша. Для получения вознаграждения необходимо срочно выслать реквизиты своей банковской карты.

2.Звонок из службы безопасности банка.

Фальшивый «сотрудник» извещает клиента о том, что его карту пытались взломать и просит уточнить данные для исправления ситуации. Для чего пытается выяснять сколько денежных средств у Вас на счете, сколько карт в банке. Когда последний раз проводилась операция. Будьте начеку! Работник банка обязан знать сколько у Вас счетов и карт в банке! Поэтому сразу ложите трубку.

Телефонные мошенники всегда говорят уверенно, имеют хорошо поставленный голос, а на любой вопрос клиента имеют заранее подготовленный ответ.

Обман с квартирами, полученными после сноса дома

Сейчас эта схема актуальна в Москве из-за программы реновации. Суть ее такова: ничего не подозревающий покупатель приобретает квартиру в новом доме, которую продает переселенец из снесенного дома. Со стороны все чисто и нет возможности прикопаться к документам. Переселенец получил квартиру от Департамента, так его жилье снесено.

Однако обман кроется именно в документах по старой квартире. Так, в старой квартире в доме под снос жил одинокий пожилой человек, он скончался, и мошенник переоформил квартиру на себя, подделав подпись на договоре купли-продажи квартиры умершего, поставив на нем дату до наступления смерти хозяина квартиры.

Важно понимать, что если нет наследников, то квартира должна отойти государству и в тех случаях, когда департамент узнает о подделке документов, он начинает оспаривать предоставление квартиры в новом доме, а значит, после судебного разбирательства у нового покупателя квартиру отберут, она перейдет в собственность государства и никто никаких компенсаций покупателю выплачивать не будет, а с мошенников вряд ли получится что-то взыскать

Пилтдаунский человек

В теории происхождения человека, называемой антропогенезом, множество белых пятен.

Восполнить пробел и одновременно прославиться решил английский археолог любитель Чарльз Доусон. В феврале 1912 года он сообщил, что обнаружил в графстве Суссекс кости человекоподобного существа. На весь мир Чарльз заявил, что это недостающее звено между обезьяной и человеком, и назвал находку «Eoanthropus dawsoni».

На протяжении сорока лет весь мир считал, что Доусон сделал величайшее открытие. Но в конце 40-х годов провели исследование. Как оказалось, это были кости черепа современного человека и часть челюсти орангутанга. Чтобы состарить свою находку горе-археолог обработал кости бихроматом калия.

6

Ложная помощь


Под видом волонтеров мошенники стали наведываться к москвичам с целю обокрасть их. Власти столицы напомнили, что настоящие добровольцы приходят только после того, как человек сам оставит заявку на помощь. Кроме того, они заранее предупредят о своем визите и при себе будут иметь специальный бейдж, а также паспорт гражданина РФ. При этом соцработники знают номер заявки и в начале общения должны обязательно его сообщить.

Важно объяснить пожилым родственникам, что впускать незнакомых людей в дом опасно. Для подтверждения личности добровольца можно позвонить по телефону волонтерского штаба +7 (495) 633-63-83

Чтобы удостовериться в личности волонтеров акции #Мывместе, следует позвонить в московский штаб по телефону +7 (999) 898-16-18 (ГБУ «Мосволонтер»). Оператор попросит сообщить фамилию, имя и отчество соцработника, после чего по базе проверит его.

Хороший лжец (2019)

Рой Кортни – изобретательный и хладнокровный аферист, желающий выйти на пенсию с кругленькой суммой на счету. Познакомившись с богатой вдовой, Кортни придумывает коварный план, как обчистить ее до нитки. Однако дама не так проста, неожиданное препятствие в виде внука тоже не упрощает задачу. Обхаживая будущую жертву, обманщик, сам того не замечая, начинает испытывать к ней симпатию. Что победит: чувства или многолетний опыт? Интересный фильм про аферу престарелого мошенника – одна из самых свежих новинок 2019 года.

Оригинальное названиеThe Good LiarАктерыХелен Миррен, Иэн Маккеллен, Рассел ТовиСтранаВеликобритания, Германия, СШАРейтингКинопоиск – 6.6, IMDb – 6.6Возрастные ограничения18+

«Уладим дело на месте»

www.airnorth.com.au

Для автомобилиста нет ничего хуже, чем сбить пешехода: в лучшем случае придётся потратить кучу времени и денег на судебные заседания, не говоря уже о выплате компенсации, а в худшем есть риск угодить за решётку. Желая избежать серьёзных проблем, многие водители предпочитают улаживать разногласия прямо на месте, чем умело пользуются злоумышленники, которые нарочно бросаются под колёса автомобиля, а потом шантажируют автолюбителя, чтобы заставить его раскошелиться. Надо сказать, такой способ мошенничества требует от жулика определённой смелости, ведь при столкновении всегда есть опасность получения серьёзной травмы.

В последнее время набирает популярность более безопасная для мошенников разновидность аферы. Выглядит это так: после ДТП «потерпевший» заявляет, что чувствует себя хорошо, но вот незадача, его планшет (как вариант — ноутбук или смартфон) вдребезги разбит ударом бампера. Водитель на радостях («пешеход жив и судя по всему, не горит желанием судиться») предлагает выдать «пострадавшему» сумму, которой хватит на покупку нового гаджета. Если автомобилист не торопится доставать деньги, в толпе зевак тут же находится «доброжелатель» (или «гневный свидетель»), который советует не тянуть с компенсацией, ведь «судебные тяжбы обойдутся гораздо дороже». Надо ли говорить, что «пешеход» и «доброжелатель» состоят в сговоре.

Если вас угораздило сбить пешехода, прежде всего, вызовите полицию, скорую помощь и найдите независимых свидетелей происшествия — это поможет избежать шантажа и вывести жуликов на чистую воду.

Советы специалистов по защите своей карты

Чтобы обезопасить себя от действий мошенников, необходимо придерживаться следующих рекомендаций:

  • не сообщать конфиденциальные данные карты третьим лицам (срок, CVV-код и ПИН-код);
  • подключить услугу СМС-уведомлений для контроля за счётом;
  • ПИН-код хранить отдельно от карточки и прикрывать рукой клавиатуру банкомата или терминала в момент его ввода;
  • установить расходные лимиты в интернет-банке или мобильном приложении;
  • никогда никому не сообщать код из СМС для подтверждения операции, которую клиент не совершал (сотрудники банка не вправе запрашивать данную информацию);
  • немедленно блокировать карту в случае утраты, кражи или захвата её банкоматом, а также при утере телефона с привязанным номером.

Ежедневно злоумышленники изобретают новые способы хищения средств с банковских карт, поэтому невозможно предугадать все сценарии развития событий. Однако при соблюдении указанных элементарных мер безопасности любой пользователь сможет предотвратить нанесение ущерба от действий мошенников.

Лучшие бесплатные карты 2020

#всёсразу Райффайзенбанк Дебетовая карта

  • 4,5% на остаток
  • 3,9% кэшбэка на всё
  • 0₽ за обслуживание

Подробнее

Альфа-Карта Альфа-Банк Дебетовая карта

  • 5% на остаток
  • 2% кэшбэка на всё
  • 0₽ за обслуживание

Подробнее

Кэшбэк карта Райффайзенбанк Дебетовая карта

  • 4,5% на остаток
  • 1,5% кэшбэка на всё
  • 0₽ за обслуживание

Подробнее

Следите за новостями на нашем телеграм-каналеПерейти

«Нелегальные форексеры»

В Интернете также активизировались нелегальные форекс-дилеры. Чаще всего эти компании зарегистрированы за рубежом и работают с иностранных интернет-площадок. Потребители, доверившие средства подобным «форексерам», практически всегда теряют деньги.

Мошенники предлагают либо пройти обучение игре на бирже, либо даже освоить профессию трейдера, создают программы, имитирующие показатели рынка с динамичными графиками, таблицами. Жертвы таких мошенников долгое время находятся в заблуждении, считая, что они действительно «играют» на рынке, продолжая отдавать средства на обучение.

Время вкладывать в акции

С началом кризиса стоимость акций многих суперкомпаний упала на 50, а то и на 80%. Поэтому многие аналитики стали хором призывать широкую публику скупать ценные бумаги, пока они так дёшевы. Мол, года через 3, когда кризис окончится, акции подорожают в разы и их держатели смогут изрядно заработать.

Шквал таких рекомендаций не мог не сыграть на руку мошенникам. Псевдо-брокеры обзванивают начинающих или потенциальных инвесторов и предлагают купить столько-то акций некой компании. Она якобы скоро должна подняться за счёт смены менеджмента или перехода на новое эффективное производство. Тем более, сами сотрудники этой компании уже начали скупать её же ценные бумаги, что является прямым доказательством её скорого роста. Только поспешите — акций осталось совсем немного.


Потратив около 20 тысяч долларов, инвесторы вскоре обнаруживают, что вложились в фирму-пустышку. Как правило, это какая-нибудь однодневка, зарегистрированная за несколько дней до начала аферы и существующая только на бумаге. Или компания с долгой, но не самой удачной историей. Ясное дело, продать такие акции невозможно.

«Испанский узник»

Wikimedia

«Испанский узник» — один из старейших трюков мошенников (подобный случай описан в одной из книг XVI-го века, в честь него уловка и получила своё экзотическое название), но доверчивые и недалёкие обыватели до сих пор на него попадаются. Суть в следующем — мошенник убеждает «лоха», что он является очень высокопоставленным и влиятельным лицом (возможно, из другой страны), которому необходимо без лишнего шума получить принадлежащие ему деньги. От жертвы требуется посильная материальная помощь, взамен «американский бизнесмен» («арабский шейх», «нигерийский принц» — легенда может быть какой угодно) обещает солидное вознаграждение и уверяет, что окажет любые услуги, естественно, только после получения своих денег. В ходе «спасения капитала» возникают всё новые и новые сложности, преодолеть которые можно только вливанием дополнительных средств из кармана жертвы -вымогательство продолжается до тех пор, пока у клиента не закончатся деньги или он не заподозрит обман.

Мошенники нашего времени зачастую действуют осторожнее и изобретательнее своих коллег, живших веками ранее. Например, жулик, выдавая себя за помощника иностранного дипломата или промышленника, рассказывает вам, что ему нужно выкупить чрезвычайно ценный товар, лежащий на складе, но всей суммы на руках нет. Вам предлагают вложить свои деньги, ведь сделка очень выгодна — потраченные средства возвратятся в десятикратном размере. Затем оказывается, что получить товар не так-то просто — необходимо «дать на лапу» чиновнику или иному должностному лицу, так что извольте раскошелиться ещё раз и так далее… Не сомневайтесь, платите, ведь «прибыль с лихвой покроет все издержки» — шутка, конечно. Настоящие воротилы бизнеса никогда не будут вовлекать в крупные сделки посторонних, не давайте жажде халявы взять верх над здравым смыслом.

Небезопасная «удаленка»

Фото: depositphotos/4masik

Пользуясь тем, что некоторые организации перевели сотрудников на удаленную работу, аферисты стали рассылать людям письма от имени корпоративной техподдержки, госорганов и банков. В них человека уведомляют о смене режима, а также предлагают воспользоваться ссылкой для подключения к служебным ресурсам. Таким образом мошенники собирают учетные данные работников, после чего атакуют информационные системы организаций.

Кроме того, в интернете появилось более тысячи доменов с названием сервиса видеосвязи Zoom. Из них только за последние семь дней были зарегистрированы 25%. Мошеннические платформы также могут собирать персональные данные.

«Черные» кредиторы

В Московском регионе активизировались нелегальные кредиторы. Пользуясь тем, что у многих людей снизились доходы, мошенники предлагают потенциальным клиентам «деньги без справок и поручительств». Подобной нелегальной деятельностью, не имея соответствующего разрешения, занимаются ООО, ИП и даже физлица.

Злоумышленники нередко маскируются под легальные организации, чтобы вводить граждан в заблуждение. Например, работают в одном офисе с ломбардом, но заключают договора по предоставлению денег от ИП, выдают займы под вывеской комиссионного магазина, что делать запрещено.

Борьба с мошенничеством

Существуют специализированные организации по борьбе с мошенничеством. В ЕС этим занимается Европейское бюро по борьбе с мошенничеством, ЕББМ (OLAF, англ. European Anti-Fraud Office).

В МВД России борьбу с мошенничеством в основном осуществляют работники отделов по борьбе с экономическими преступлениями . В некоторых существуют и специализированные отделы по борьбе с мошенничеством (также см. Бюро специальных технических мероприятий).

В ноябре 2013 года мэр Москвы Сергей Собянин предложил квалифицировать по уголовной статье о мошенничестве неправомерное использование чужой социальной карты москвича для проезда в общественном транспорте.

Финансовые пирамиды

Подстроились под информационную повестку и некоторые компании с признаками финансовых пирамид. Например, они предлагают вложить деньги в «портфель акций», который якобы специально подобран для успешной торговли на фоне коронавируса: сюда входят и медицинские компании, и «китайские индексы», и акции авиакомпаний.

Кроме того, все также актуальны сайты и платформы, предлагающие «заработать» на криптовалютах, технологических инновациях, сельском хозяйстве. Стоит иметь в виду, что покупать акции и присутствовать на бирже граждане могут только через легальных брокеров. Их перечень также есть на сайте Банка России cbr. ru.

МММ

Россия тоже богата на таланты, а три буквы «МММ» надолго запомнились миллионам жителей России, вложившим деньги в эту компанию.

Сергей Мавроди сумел организовать крупнейшую в истории финансовую пирамиду. Начиналось всё ещё в СССР, в 1989 году, а рухнула пирамида юридически в 1997 году. Тремя годами ранее произошёл фактический обвал, а пострадавшими стали более 2 млн человек. Россияне и жители других республик помнят эту навязчивую рекламу «МММ» с Лёней Голубковым, который не халявщик.

Самое интересное, что отсидев срок, Мавроди смог организовать новую пирамиду, но уже не с таким успехом. Но всё же были люди, которые с удовольствием вкладывались в новое предприятие старого комбинатора. После обрушения второй волны МММ, на территории России появилось множество новых финансовых пирамид. Одной из крупнейшей была Кэшбери, ущерб от которой составил несколько млрд рублей.

Вторая уловка

Вам поступает телефонный звонок якобы из службы безопасности банка, где обслуживается ваш расчетный счет и выдана банковская карта. И тут следуют разные варианты вопросов. Могут тревожным голосом сообщить, что с вашего счета были списаны деньги. Далее спрашивают: «Сколько было у вас денег на счете? Какой у вас номер карты? Когда вы производили операции? Назовите свои данные, чтобы остановить операцию» и т.п. Могут спросить: «Вы совершали вечером покупку на 3 с лишним тысячи?» Нет. «Я тогда блокирую карту, а какой у вас номер договора и карты?»

Необходимо запомнить, что вся подобная информация (персональные данные, пароли, номера карт и состояние счета) у банков имеется, нет необходимости сотрудникам банка ее выяснять по телефону. Кроме того, банк не будет рисковать, выясняя сведения, относящиеся к банковской тайне по телефону, ведь идентифицировать личность собеседника в таком случае невозможно.

4. Ваша карта заблокирована, перезвоните


Что происходит: Вам поступает СМС-сообщение от банка, где говорится о блокировке вашей карты. В конце — предложение перезвонить по указанному номеру. (Как вариант, вам может поступить звонок, во время которого электронный голос сообщит ту же новость и предложит перезвонить по тому же номеру.) Если вы перезваниваете, то вас просят назвать номер карты и код из поступившего СМС.

На самом деле: Ваши деньги переводятся мошенникам.

Как противостоять: Игнорировать предложения перезвонить в банк. Банк не рассылает просьб перезвонить и не запрашивает данные карт (они у него есть). Более того, банки сами предупреждают клиентов, что коды из СМС нельзя сообщать никому — даже сотрудникам банка. Если нужно позвонить в банк, то используйте номер телефона, который указан на его официальном сайте.  

Работа на дому. З/п высокая!

Волна безработицы, захлестнувшая весь цивилизованный мир, не могла не стать поводом для разработки новых «разводок». Точнее, сама схема-то стара как мир, но вот интерес к ней разгорелся по-новому. И всё из-за кризиса.

«Работа на дому. Образование среднее, высокая з/п» — такие объявления можно десятками увидеть на улице, в метро, в Интернете, даже в газетах. Казалось бы, стоит насторожиться: за что будут платить эту самую «высокую з/п» человеку без образования и особых навыков? Но люди верят: верят и звонят по указанным телефонам. Далее их просят заплатить, скажем, 1000 рублей, а взамен предлагают комплект для обучения нового сотрудника. На поверку этот комплект оказывается пачкой бумаг (в лучшем случае — диском), с указанием того, как «развести» ещё парочку собратьев по несчастью.

Или такой вариант: вам предлагают работу по вычитке или вёрстке текста

Чтобы получить постоянную работу, вам надо выполнить пробное задание, которое (внимание!) вам вышлют за символическую сумму — рублей за 300. Мол, «извините, нас уже часто обманывали и не выполняли никаких заданий, вот мы и просим оставить такой залог»

Ну что может быть трогательнее обманщиков, оправдывающихся своей тяжёлой жизнью? На этом и зарабатывают.

«Выигрыш в лотерею»

www.deutsche-startups.de

Существует огромное число разновидностей этой махинации, но принцип её остаётся неизменным — жертву убеждают перекупить «выигрыш» у подставного «победителя лотереи», который по каким-то причинам не может получить приз. Когда мобильные телефоны не были достаточно распространены, мошенники даже изготавливали фальшивые газеты с «доказывающими выигрыш» таблицами билетов-победителей, но сейчас жертва в любой момент может проверить истинную цену билета, поэтому газет жулики больше не печатают, научившись другим способам убедить клиента расстаться с деньгами.

Иногда «победитель» утверждает, например, что должен банку крупную сумму денег, поэтому судебные приставы непременно конфискуют его выигрыш. В других случаях проблемой является отсутствие прописки или документа, удостоверяющего личность — фантазия злоумышленников безгранична. «Лоху» предлагают стать обладателем заветного билета за довольно скромные (по сравнению с «призом») деньги, а когда он приходит за «законным вознаграждением», то с удивлением понимает, за что отдал свои кровные.

Фальшивые службы доставки

Во время карантинных ограничений появилось большое количество фейковых служб доставки. Мошенники предлагали на липовых сайтах известных компаний огромную скидку на дорогостоящие товары.

Осуществлялась и другая схема махинаций: мошенники просили заплатить вперед в полном объеме, а после поступления средств на собственный счет заказывали жертвам товар на настоящем сайте, указывая, что оплата будет выполнена по факту доставки.

Эксперты считают, что отличить поддельный сайт от настоящего по внешнему виду страниц крайне сложно. Адреса же сайтов могут отличаться только одной буквой. Гражданам рекомендуют вести деловые переговоры в проверенных мессенджерах, не кликать по неизвестным ссылкам и перепроверять адреса сетевых ресурсов.

Так, при переходе на оригинальный сайт обычно в адресной строке отображается замочек. Сам же адрес начинается с https, где s – гарантирует безопасность ресурса.

Виды мошенничеств

  • «Кукла»
  • Кардинг
  • Мошенничество с помощью служб знакомств
  • Мошенничество с надомной работой
  • Напёрстки (игра)
  • Автоподстава — специально подстроенная автоавария с имитацией вины другого водителя, с целью получения компенсации.
  • Обвес
  • Обмер
  • Обсчёт
  • Финансовая пирамида
  • Фальшивые авизо
  • «Высотка на шести сотках»
  • Продажа изделий медицинского назначения, излечивающих неизлечимые болезни
  • Мошенничество с автомобилями

«Бесплатная юридическая консультация»

Мошенничество с пластиковыми картами

Были выявлены и классифицированы мошеннические схемы с применением пластиковых карт, в основе которых лежит незаконное списание денежных средств со счетов. Один из основных способов мошенничества с пластиковыми картами состоит в применении приемов социальной инженерии.

Мошенничество с автомобилями

Мошенничество с автомобилем (автомобилями) — заключается в том, что мошенник (первый, часто — участник группы мошенников) берет у жертвы автомобиль в рассрочку либо в аренду (возможно с последующим выкупом). После нескольких выплат, мошенник перестает платить и выходить на связь. Таким образом, он набирает по несколько десятков машин.

Пирамиды

Классическая финансовая пирамида предполагает вовлечение от сотни до нескольких тысяч «вкладчиков», каждый из которых вносит относительно небольшую сумму денег. Обещанные гигантские дивиденды выплачиваются за счёт новоприбывших жертв.

Согласно более продвинутой схеме, участникам пирамиды предлагается самостоятельно привлекать в «дело» своих друзей и знакомых. За каждого обращённого выплачивается определённая такса (причём собирается она с тех же обращённых). Вашим друзьям предлагают проделать то же самое — и так до бесконечности, пока пирамида не будет разоблачена или её создатели не решат свернуть лавочку.


С этим читают